Rapprochement des débits

Le rapprochement des débits permet de faire correspondre vos débits bancaires avec vos dépenses enregistrées. Le système suggère automatiquement les meilleures correspondances en fonction des montants et des règles que vous définissez.

Rapprochement individuel

Pour chaque débit, sélectionnez la dépense correspondante et cliquez sur Confirmer. Le point de confiance affiché devant chaque dépense suggérée indique la fiabilité de la correspondance : vert pour une correspondance forte (règle ou montant exact), orange pour une correspondance moyenne, rouge pour une correspondance faible. Si le débit n’a pas encore de règle de correspondance, un formulaire vous proposera d’en créer une pour automatiser les prochains rapprochements similaires.

Rapprochement en masse

Sélectionnez plusieurs débits à l’aide des cases à cocher, puis cliquez sur Confirmer la sélection. Pour les débits sans règle existante, une fenêtre s’ouvre pour créer des règles de correspondance ou ignorer cette étape.

Proposition de création de dépense

Quand une règle a été configurée pour créer automatiquement une dépense (par exemple avec le mot-clé « MAROC TELECOM ») et qu’elle correspond à un débit non rapproché, une carte violette Création automatique apparaît, pré-remplie à partir de la règle : fournisseur, catégorie de dépense, TVA (taux et déductibilité) et description. Le montant et la date proviennent directement de la transaction.

Confirmer la création crée la dépense — aucun justificatif n’est demandé, cette fonction est pensée pour les charges récurrentes qui n’ont jamais de facture (téléphonie, frais bancaires, taxes) — et la rapproche en une seule étape.
L’icône crayon permet de modifier la proposition (catégorie, fournisseur, description, TVA) avant de confirmer.
La confirmation en masse inclut aussi les propositions de création : sélectionnez les débits concernés puis cliquez sur Confirmer la sélection.
Quand une proposition de création est affichée, elle prend toute la place : la correspondance avec une dépense existante reste masquée derrière l’icône ✕ (« Rapprocher avec une dépense existante »). Cliquez dessus si la dépense existe déjà dans le système — la meilleure correspondance est alors présélectionnée pour que vous puissiez la rapprocher normalement. Le bouton Revenir à la création automatique rétablit la proposition et efface la sélection.
Un avertissement s’affiche dès qu’une dépense existante correspond déjà à cette transaction (via une règle ou pour le même montant) — vérifiez avant de confirmer : une dépense ne peut pas être supprimée ensuite, et confirmer la création alors qu’une dépense existe déjà crée un doublon et double la TVA déductible comptabilisée.

Proposition de règle après une création manuelle

Le formulaire de création manuelle (bouton Créer une dépense) ne comporte pas de case à cocher pour enregistrer une règle. La dépense est d’abord créée et rapprochée normalement, puis une fenêtre s’ouvre automatiquement pour vous proposer d’enregistrer une règle de correspondance :

Le mot-clé est pré-rempli avec le nom du fournisseur détecté dans la description de la transaction (ou la description complète si aucun fournisseur n’est reconnu dans le texte).
« Créer automatiquement la dépense » est déjà activé, avec la catégorie, le taux de TVA et la déductibilité repris de la dépense que vous venez de créer.
Ajustez les champs si besoin puis cliquez sur Enregistrer la règle pour que les prochains débits similaires soient proposés en création automatique — ou cliquez sur Annuler pour ignorer cette étape : rien n’est enregistré, mais la dépense créée reste rapprochée.

Règles de rapprochement

Les règles permettent de reconnaître automatiquement les futurs débits similaires grâce à des mots-clés. Vous pouvez lier une règle à un fournisseur spécifique pour un rapprochement entièrement automatique. Cliquez sur Gérer les règles dans l’en-tête de la page pour consulter, créer, modifier, activer/désactiver ou supprimer toutes vos règles.